Passive Einkommen mit Aktien kann jeder erzielen. Wie ich meinen Weg verfolge zeige ich hier jeden Monat. Heute also der Report zum Depot und der Entwicklung meiner Dividenden im August 2018. Der Fokus des Real-Depots liegt auf dem erzielen von Cashflows aus Dividenden. Im August ist das passive Einkommen mit Aktien durch einen kleinen Dividendenzuwachs gestiegen. Wirklich nur ein kleiner Cashflowfluss, aber einer der in den nächsten Jahren wachsen wird. Das Dividenden-Rad dreht weiter. Warum das so ist und wie du dein Geld richtig anlegen kannst? Dazu jetzt mehr.
Passive Einkommen mit Aktien erzielen? Mach es wie ich!
Mein Weg um passive Einkommen mit Aktien bzw. Dividenden zu erzielen ist ein Marathon und kein Sprint (Was passives Einkommen heißt, hat Lars ganz gut beschrieben). 2,5 Jahre verfolge ich nun diese Art der Geldanlage und bin sehr glücklich. Es ist also soweit und ich gebe dir ein Update zur Depotentwicklung „Passive Einkommen mit Aktien: Depot Report & Entwicklung August 2018“. Der Grund warum ich gerne den Verlauf zur Depotentwicklung veröffentliche, ist das damit ich dir die Dividendenstrategie näher bringe und der Zahlensalat auch für dich einen Sinn ergibt. Außerdem ist es für mich wie ein kleines Tagebuch, um fokussiert bei meiner Dividendenstrategie bzw. dem Cashflow-Aufbau zu bleiben. Das sichert mir langfristig den Erfolg. Für dich als Außenstehenden ist es viel leichter zu verstehen warum ich mein Depot genauso aufbaue.
Vor allem geht es mir darum zu zeigen, dass das passive Einkommen mit Aktien bzw. aus Dividenden stetig zunimmt. Dafür investiere ich regelmäßig in Dividendenaktien, mische aber auch hin und wieder Wachstumsaktien bei. Diese sollen jedoch weniger als 20 % am Gesamtdepot ausmachen. Übrigens habe ich im März 2016 mit 7.500 Euro das Realdepot gestartet. Seither ist es beachtlich angewachsen. Neben den Dividenden haben auch die Aktienkurse stetig zugelegt. Das finale Ziel ist ein Einkommen, das meinen Lebensstandard auch im Ruhestand abdecken kann. Eine fokussierte Anlagestrategie, Zeit, Dividendenwachstum, Wiederanlage der Dividenden (Zinseszinsen) und eine möglichst hohe Sparrate sind meine besten Helfer.
Bisher bin ich mit dem Ergebnis hochzufrieden. Ich liege sogar mit meinem passiven Einkommen aus Aktien vor meinen ursprünglichen Planungen. Die Dividendenstrategie klappt bei mir vorzüglich! Ich weiß, dass du es auch umsetzten kannst! Du musst lediglich anfangen dein Geld jetzt gezielt anzulegen. Du wirst erstaunt sein, wie sich deine Welt dadurch verändert – mehr Freiheit und Unabhängigkeit.
Passive Einkommen mit Aktien: Käufe und Verkäufe
Wie bereits im ersten Report-Teil „Passives Einkommen mit Aktien: Der Dividendendepot Report August 2018“ geschrieben, steht der August ganz im Zeichen meiner Vaterkarenz. Deshalb gab es keine Aktienkäufe und es wurde weniger Geld für Aktien zur Seite gelegt. Naja, zugegeben Geld wäre für Aktienkäufe vorhanden, aber auch der Aktienmarkt lässt mich noch an der Seitenlinie verharren, weil ich mit günstigeren Einstiegskursen rechne.
Auf der anderen Seite habe ich von Aktienverkäufen abgesehen. Es gibt momentan, trotz einiger sinkender Kurse aus langfristiger Sicht keinen Grund eines meiner Wertpapiere abzustoßen.
Voraussichtlich werde ich auch im September wenig Handel betreiben. Interessante Titel habe ich zwar ausgemacht. Denn och überwiegt die Vorsicht. Bei einer Aktienquote von ohnehin über 90% schadet es in einer Marktlage, wo Handelskriege drohen und die Wirtschaft zusehends heiß läuft ohne hin nicht Liquidität aufzubauen.
Dividenden-Portfolio und Depotentwicklung
Las uns doch an dieser Stelle einen Blick auf das Real-Depot für passive Einkommen mit Aktien werfen. Dabei wollen wir uns die Entwicklung des Dividendendepots näher ansehen:
Die wichtigen Parameter haben sich nur im Nachkommabereich geändert. Folglich sehen wir am Depot nicht wirklich Veränderungen. Oder doch? Nun Die Gewichtung Dividendenaktien, Wachstumsaktien und Cash ist unverändert. Auch die Brutto- und Nettorendite des Dividendendepots ist gleich.
Was sich geändert hat sind die Wertentwicklungen der Einzeltitel. Die aber nur etwas über die Buchgewinne und Buchverluste aussagen. Also real keinen Einfluss auf meine Dividendenausschüttung haben. Nützlich ist diese Information trotzdem, wie ich dir jetzt anhand der ProSieben-Aktie zeige.
Darum verkaufe ich ProSieben und kaufe sie zurück
Herauspicken möchte ich an dieser Stelle die ProSiebenSat.1 Aktie. Der Kurs leidet eindeutig unter der sinkenden TV-Nachfrage. Wobei einige Blogger und Analysten schon fasst einen totalen Niedergang prophezeien. Fakt ist allerdings, dass der Konzern schon vor längerem reagiert hat und u.a. Online-TV-Angebote, ala Netflex aufbaut. Darüber hinaus wird das Sortiment für TV-Randgebiete im Onlinebereich erweitert bzw. neu strukturiert. Dies wirkt sich zuerst auf das Wachstum aus (wird niedriger), da Investitionen nötig sind. Trotz allen Unkenrufen wird Geld verdient und dieses fließt auch weiterhin an die Aktionäre.
Was also tun mit einer Position die so weit im Minus ist? Nun ganz einfach. Zuerst steht für mich fest, dass ich an der Aktie festhalten will. An zweiter Stelle kommt für mich eine steuerliche Überlegung. Wie du weißt, können Kursverluste mit Aktiengewinnen und Dividenden verrechnet werden (ACHTUNG: Gilt nur in Österreich, nicht in Deutschland!). Das bedeutet konkret, dass ich die ProSieben-Aktie verkaufen werde. Ja genau verkaufen! Denn ich spare durch das Gegenrechnen des Kursverlustes einige Kapitalertragsteuern, die auf die Dividenden erhoben werden.
Klar eine Momentaufnahme, denn wenn die Aktie wieder steigt und später verkauft wird, fallen dann die jetzt gesparten Steuern an. Aber für mich sind zwei Punkte entscheidend. Erstens eine Aktie die ich ewig halten will und nicht verkauft werden soll, wird nicht besteuert werden können. Zweitens durch die Verlustrealisation kann ich insgesamt die Steuerlast meines Depots jetzt reduzieren. Es bleibt mehr Geld für die Wiederanlage in Dividendenaktien übrig. Ein wichtiger Vorteil den jeder ganz legal nutzen kann.
Das Passive Einkommen mit Aktien im Jahresverlauf
Wie nun teilt sich das passive Einkommen mit Aktien im Jahresverlauf auf? Dies ist eine ganz wichtige Frage. Geht es doch darum regelmäßig einen Einkommenszufluss zu generieren. Grafisch sehen die monatlichen Cashflows aus den Dividenden wie folgt aus:
Die üppigen Ausschüttungsmonate April, Mai, Juni, sind vorbei. Die Jahresdividenden aus Europa sorgen dafür, dass in diesen Monaten ein Großteil der Dividenden zu mir fließen. Ca. 40 % meines Depots besteht aus europäischen Aktien. Nun im August selbst gibt es momentan nur die Realty Income (O) welche mir eine Dividende zahlt. Dies wird sich sicherlich ändern. Aber für dieses Jahr eben nicht mehr. Übrigens 77 % meiner erwarteten Dividendenzahlungen sind bereits eingetroffen. Mal sehen was der September bringen wird.
Fazit zum Passive Einkommen mit Aktien im August 2018
Der August stand im Zeichen meiner kleinen Familie. Ich hatte mit dem Dividendendepot keine Arbeit. Habe aber auch nicht investiert und lediglich eine kleine Dividende überwiesen bekommen. Ich denke, dass Ende September oder Anfang Oktober eine spannende Zeit an der Börse sein wird. Im Normalfall fängt dann nämlich die Jahresendrallye an. Aktien haben zu dieser Zeit eher günstigere Kurse, so dass auch das Dividendenportfolio davon profitieren könnte. Mein Hauptaugenmerk wird aber sein die Liquidität zu erhöhen.
In diesem Sinne bleibe auch du fokussiert. „Keep it simple – Halte es einfach!“, so bist du erfolgreich!
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Dein Thomas von DIVDepot
Vielen Dank, dass du dir die Zeit genommen hast meinen Artikel “Passive Einkommen mit Aktien: Depot Report & Entwicklung August 2018” zu lesen! Bitte Pin ihn jetzt auf Pinterest, so erfahren noch mehr Leser davon. Abschließend darf ich dir mit diesen Blogbeiträgen noch mehr Inspiration geben:
Zum Vergleich der Vormonatsreport: Real-Dividendendepot und Depotentwicklung 2018/07
Wie du gezielt mit System sparen kannst? Hier ist die Antwort: Die 50-30-20 Regel
Ab wann lohnt sich ein Investment in Dividendenaktien? Du kannst mit 1.000 Euro schon loslegen!
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