Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien ist eine einfache Strategie um regelmäßig Cashflow bzw. Einkommen zu erhalten, das nicht von deiner Arbeitskraft abhängig ist. So einfach wie es ist, so leicht können in der Praxis Fehler gemacht werden. Damit du diese vermeidest gebe ich jeden Monat Einblicke in mein Real-Depot. Diesmal gab es Käufe und Verkäufe von Aktien, aber lies selbst.
Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien
Seit Monaten sehe ich mir die Entwicklung am Aktienmarkt sehr genau an. Sind doch bereits viele Einzeltitel von ihren Höchstständen bedeutend gefallen. Für meine Dividendenstrategie bedeutet das, dass es durchaus Einkaufskurse gibt. Für meine Wachstumsaktien bedeutet dies, dass auch diese von den Kursrückgängen erfasst werden können.
Dabei reicht es in der aktuellen Börsenphase bereits, dass ein anderes Unternehmen aus der Branche schwache Zahlen berichtet. In der Folge werden dann alle abgestraft. Sehr gut sieht man dies z.B. in der Automobilindustrie oder bei den Technologiewerten, hier insbesondere bei den Chip-Zulieferern.
Für das richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien sind die Kursschwankungen eher zweitrangig. Sie stellen kein größeres Risiko dar, denn nicht die Kurschwankungen, also die Gewinnmaximierung durch hohe Aktienkurse steht im Fokus, sondern stabile Dividendenerträge.
Egal wo also die Aktienkurse stehen, solange die Geschäftsbasis der Unternehmen solide und gesund ist, wird sich auch mein Dividenden-Rad weiterdrehen. Unter Mein Weg – Realdepot kannst du dir die Entwicklung in Ruhe ansehen und selbst ein Bild machen.
Warum richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien?
Mein Weg um passives Einkommen aus Dividenden zu erzielen ist ein Marathon. Dabei spielt das richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien eine große Rolle. 2,5 Jahre verfolge ich diese Art der Geldanlage und bin sehr erfolgreich. Deshalb gebe ich dir ein Update zur Depotentwicklung „Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien: Depotentwicklung Oktober 2018“. Der Grund warum ich den Verlauf zur Depotentwicklung veröffentliche, ist das damit ich dir die Dividendenstrategie näher bringe und der Zahlensalat auch für dich einen Sinn ergibt. Außerdem ist es für mich wie ein kleines Tagebuch, um fokussiert bei meiner Dividendenstrategie bzw. dem Cashflow-Aufbau zu bleiben. Das sichert mir langfristig den Erfolg. Für dich als Außenstehenden ist es viel leichter zu verstehen warum ich mein Depot genauso aufbaue.
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Vor allem geht es mir darum zu zeigen, dass das richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien zu immer höheren Dividendenzahlungen oder anders gesagt höheren Cashflows an dich führt. Dadurch werden du und ich immer unabhängiger vom Arbeitseinkommen. Dafür investiere ich regelmäßig in Dividendenaktien, mische aber auch hin und wieder Wachstumsaktien bei. Diese sollen jedoch weniger als 20 % am Gesamtdepot ausmachen. Übrigens habe ich im März 2016 mit 7.500 Euro mit dem richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien begonnen. Seither ist das Depot beachtlich angewachsen. Neben den Dividenden haben auch die Aktienkurse in Summe zugelegt. Das finale Ziel ist ein Einkommen, das meinen Lebensstandard auch im Ruhestand abdecken kann. Eine fokussierte Anlagestrategie, Zeit, Dividendenwachstum, Wiederanlage der Dividenden (Zinseszinsen) und eine möglichst hohe Sparrate sind meine besten Helfer.
Das Ergebnis kann sich bisher sehen lassen. Ich liege sogar mit meinem Cashflow aus Aktien vor meinen ursprünglichen Planungen. Die Dividendenstrategie klappt bei mir vorzüglich! Ich weiß, dass du es auch umsetzten kannst! Du musst lediglich anfangen dein Geld jetzt gezielt anzulegen. Du wirst erstaunt sein, wie sich deine Welt dadurch verändert – mehr Freiheit und Unabhängigkeit.
Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien: Käufe und Verkäufe
Nachdem ich in den letzten Monaten kaum neue Investitionen gemacht hatte, bot sich im Oktober eine interessante Neuanlage an. Bei meinen fortlaufenden Recherchen bin ich auf die mir bis dato unbekannte Sampo Plc gestoßen. Hierbei handelt es sich um eine finnische Value Investing Holding. Der Unternehmensschwerpunkt liegt im Finanz und Versicherungsgeschäft.
Aktuell beträgt die Brutto-Dividende über 6,7 %. Dies klingt auf dem ersten Blick nach viel, ist aber dem Geschäftsmodell und zuletzt gefallenen Aktienkurs geschuldet. In meinem Artikel „Aktie mit Dividende: Sampo Plc – Eine Value Investing Holding“ habe ich die Aktie bereits hier im Blog vorgestellt. So viel vorweg: Die Dividende ist gut abgesichert, ja sogar weitere Steigerungen in den kommenden Jahren sind zu erwarten. Darüber hinaus ist der Titel vom Aktienkurs her unterbewertet.
Auf der anderen Seite gab es zwei Aktienverkäufe. Ich habe mich von meinen Wachstumsaktien getrennt, da ich im Zuge der erhöhten Volatilität davon ausgehe, dass weitere Kursrückgänge zu erwarten sind:
Wie bereits im ersten Teil des Monatsreports „Richtig Geld anlegen in Dividenden-Aktien: Der Dividendendepot Report Oktober 2018“ geschrieben, habe ich für den Liquiditätsaufbau die beiden Titel Paion und Celgene verkauft. Langfristig könnte man diese Unternehmen behalten, jedoch liegt mein Fall etwas anders.
Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien steht bei mir im Fokus meiner Dividendenstrategie. Die Wachstumsaktien sind für mich nur eine Ergänzung. Wenn sich damit „kurzfristig“ ein Gewinn erzielen lässt, dann stärkt das meinen Dividendenaufbau.
Dies bedeutet auch, dass ich nicht die Geduld habe auf einen Kursanstieg zu warten. Klar könnte der zum Schluss höher sein als eine regelmäßige Dividendenzahlung, aber die Dividenden sind für mich der nachhaltigere und sicherere Weg.
Schließlich habe ich genau nachgerechnet was in einigen Jahren unterm Strich an Cashflow zu erwarten ist. Bisher geht die Rechnung auf. Daher gibt es auch keinen Grund von der Hauptstrategie abzuweichen.
Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien: Das Dividenden-Portfolio
Damit sind wir auch schon beim Dividenden-Portfolio angekommen. Aktuell sieht es wie folgt aus:
Die Wachstumstitel wurden, wie oben geschrieben verkauft. Damit ist dieser Part aktuell leer. Angestiegen ist dafür die Cashposition auf nunmehr 11 %. Dies ist für meine Verhältnisse ein hoher Wert. Eigentlich wäre er noch höher, aber es gab ja dann zum Monatsende hin doch noch einen Dividendenzuwachs.
Mit der Sampo Plc ist nun ein weiterer Titel hinzugekommen. Damit erhöht sich die Diversifikation des Depots. Die Gesamtrendite aus den Dividenden ist zudem leicht angestiegen. Wobei auch berücksichtigt werden muss, dass ja ein Teil der Dividenden dem Wechselkursrisiko unterliegt. Unterm Strich würde ich sagen, dass die Nettorendite mit 4,3 % nahezu unverändert ist.
Allerdings in realen Zahlen gibt es jetzt mehr Cashflow, weil ja mehr in Dividendenaktien investiert ist.
Ein Wort noch zur Kursentwicklung, eben weil viele Leser dies auch interessiert. Der Oktobersturm hat natürlich auch bei mir nicht halt gemacht. Alleine im Oktober sind die Buchwerte um gute 3 % gesunken. Bei ProSiebenSat1 bin ich auf die nächsten Zahlen gespannt. Vor allem auch was dort mit der Dividende passieren wird. Eine Kürzung oder gar Streichung wäre für mich nicht akzeptabel.
Richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien – der Cashflow im Jahresverlauf
Welche Zahlungen erhalte ich aus den Dividenden im Jahresverlauf? Das Ziel wäre ein monatlich gleichmäßiger Zahlungsstrom über alle Monate hinweg. Leider bin ich davon noch ziemlich weit weg. Die beiden Hauptgründe sind zum einen die Tatsache, dass sich das Depot noch im Aufbau befindet. Der Zweite Grund ist, dass die Europäer nur eine Jahresdividende überweisen. Diese Dividendenzahlung fällt meist zwischen April und Juni an.
Grafisch sehen die monatlichen Cashflows aus den Dividenden wie folgt aus:
Die Oktober-Dividende hat gegenüber dem Vergleichsmonat von 2017 um 147 % zugelegt. Dabei sind die Dividendenzahler um 2 angestiegen, so dass das Klumpenrisiko weiter abgenommen hat.
Der Anstieg zum Vergleichsmonat ist natürlich nur eine schöne motivierende Spielerei, schließlich war letztes Jahr fast kein Cashflowfluss zu sehen. Das hat sich aber in diesem Jahr endlich geändert.
Übrigens, Sampo Plc ist ebenfalls ein Jahreszahler, daher wirkt sich der Kauf erst im nächsten Jahr auf den Cashflow aus.
Fazit zum richtig Geld anlegen mit Dividenden-Aktien im Oktober 2018
Die Oktoberstürme sind auch durch das Depot gefegt. Naja ganz so wild war es dann doch nicht. Aber zwei Verkäufe und ein Kauf von Dividendenaktien sowie der Aufbau von Liquidität haben dann doch für einige Neuigkeiten zum Real-Depot gesorgt.
Insgesamt bin ich aber weiterhin zufrieden. Mit Sampo Plc sollte ich einen weiteren soliden Dividendentitel erworben haben, der auch in Zukunft mit weiteren Dividendenerhöhungen aufwarten sollte.
Saisonal betrachtet könnten die Aktienkurse zum Jahresende hin wieder etwas besser werden. Spannend bleibt aber, wie stark sich Unternehmensberichte auf andere Konkurrenz-Unternehmen auswirken, die nicht den Erwartungen der Anleger entsprechen.
In diesem Sinne bleib weiter fokussiert. „Keep it simple – Halte es einfach!“, so bist du langfristig erfolgreich!
Dein Thomas von DIVDepot
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Vielen Dank, dass du dir die Zeit genommen hast meinen Artikel „Geld investieren in Aktien: Depot Report & Entwicklung September 2018“ zu lesen! Bitte Pin ihn jetzt auf Pinterest, so erfahren noch mehr Leser davon.
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